Tài Sản Chuyển Nhượng lúc Chết

  Các Thủ Tục Chứng Thực Di Chúc Giản Hóa
  FAQ's - Chứng Thực Di Sản của Người Quá Cố
  Chuẩn Bị Thỉnh Nguyện Thư
  Quản Lý Di Sản
  Đóng Hồ Sơ và Phân Chia Di Sản
  Các Tín Quỹ

  Giúp Đỡ Về Chứng Thực Di Chúc cho Trẻ Em

  Nhận Con Nuôi
  Trách Nhiệm Giám Hộ
  Quyền Trưởng Thành
  Đổi Tên
  Thỏa Hiệp cho Trẻ Vị Thành Niên
  Bảo Vệ Tài Sản của Trẻ
  Các Tài Nguyên Cộng Đồng

  Giúp Đỡ cho Người Lớn/Cao Niên

  Trách Nhiệm Bảo Quản
  Trách Nhiệm Bảo Quản LPS
  Trách Nhiệm Bảo Quản cho Người Lớn Bị Khuyết Tật Phát Triển (Trách
Nhiệm Bảo Quản Giới Hạn)
  Medi-Cal
  Đổi Tên
  Nhận Nuôi Người Lớn
  Ngược Đãi Người Lớn Lệ Thuộc/Cao Niên
  Lệnh Cấm

  Ra Quyết Định Tài Chánh & Y Khoa

  Ủy Quyền Lâu Bền
  Ra Quyết Định về Chăm Sóc Sức Khỏe
  Tín Quỹ Sống

  Thỉnh Nguyện Thư để Xác Định Sinh Đẻ, Tử Vong hoặc Hôn Nhân

  Các Tài Nguyên & Những Nơi Giới Thiệu

  Những Câu Thường Hỏi
  Trọng Tài Chứng Thực Di Chúc California

  Điều Lệ Chứng Thực Di Chúc Địa Phương
  Các Mẫu Chứng Thực Di Chúc
  Lệ Phí Chứng Thực Di Chúc
  Tìm một Luật Sư Chứng Thực Di Chúc
  Thuật Ngữ Chứng Thực Di Chúc
  Địa Điểm Tòa Chứng Thực Di Chúc
  Trang Nhà Tự-Phục Vụ
  Site Chính Của Tòa
  Site Chi Tiết Vụ Kiện

Trang Nhà Tự Phục Vụ  |   Bản Đồ Site  |   Liên Lạc
Tòa Chứng Thực Di Chúc

Làm Thế Nào để Chứng Thực một Di Sản của Người Quá Cố

Những Câu Thường Hỏi

Mục này cung cấp các giải đáp cho những câu thường hỏi về chứng thực di chúc và giải thích tiến trình xin chứng thực một di sản của người quá cố.

Bấm vào một đề mục để tìm hiểu thêm về:

1. Chứng thực di chúc là gì?
2. Chứng thực di chúc có cần thiết không?
3. Toàn bộ tài sản có cần được chứng thực khi một người chết đi không?
4. Tôi có nên chọn các thủ tục giản hóa không?
5. Bảo hiểm nhân thọ và các phúc lợi hưu trí có cần trải qua thủ tục chứng thực không?
6. Các tín quỹ sống có cần trải qua thủ tục chứng thực không?
7. Chứng thực di chúc tốn phí bao nhiêu?
8. Chứng thực di chúc mất bao lâu?
9. Phiên xử chứng thực di chúc sẽ ở đâu?
10. Ai là người chịu trách nhiệm về tiến trình chứng thực di chúc?
11. Ai có thể làm đại diện cá nhân?
12. Ai là người không được phép làm đại diện cá nhân?
13. Tòa có giám sát người đại diện cá nhân không?
14. Người đại diện cá nhân làm gì?
15. Nếu tôi được nêu danh làm người thực hiện di chúc trong một Di Chúc, tôi có bắt buộc phải phục vụ không?
16. Nếu tôi phục vụ trong vai trò người thực hiện di chúc, tôi có được trả tiền không?
17. Chuyện gì xảy ra nếu người đại diện cá nhân thất bại không làm tròn nhiệm vụ của họ?
18. Tôi có phải dùng một luật sư cho tiến trình chứng thực di chúc không?
19. Nếu có người chống đối Di Chúc thì sao?
20. Ai có thể phản đối một Di Chúc?
21. Khi nào có thể phản đối một Di Chúc?
22. Nếu không có Di Chúc thì sao?
23. Chuyện gì xảy ra nếu chúng tôi không thể tìm được một Di Chúc?
24. Nếu người quá cố sở hữu đất đai tại nhiều nơi hơn một tiểu bang thì sao?
25. Các chủ nợ được trả tiền như thế nào?
26. Nếu tôi là một người được hưởng và di sản không có đủ tiền, tôi có phải trả cho các chủ nợ từ tiền túi của tôi không?
27. Thuế má được giải quyết như thế nào trong một vụ chứng thực di chúc?
28. Tôi có trách nhiệm phải thanh toán các hóa đơn còn lại của người phối ngẫu quá cố của tôi không?
29. Tôi làm thế nào để tìm hiểu xem có một Di Chúc hay không?
30. Nếu một người qua đời và tôi có giữ Di Chúc thì sao?
31. Là một người thừa tự, tôi làm thế nào để theo dõi những chuyện xảy ra trong vụ chứng thực di chúc này?
32. Các bước trong tiến trình chứng thực một di sản của người quá cố gồm những gì?

1. Chứng thực di chúc là gì?
   
   Chứng thực di chúc là khi tòa án giám sát các tiến trình chuyển nhượng chủ quyền hợp pháp đối với tài sản từ di sản của người đã qua đời ("người quá cố") sang cho những người được thừa hưởng.
   
   Thông thường, quý vị phải điền các mẫu đơn tòa và ra tòa để:
    
   • Chứng minh cho Tòa Án là Di Chúc hợp lệ (đây là cách thức thông thường),
   • Chỉ định một đại diện pháp lý với quyền hành động thay cho người quá cố,
   • Xác nhận và kiểm điểm tài sản của người quá cố, và cho định giá tài sản đó, 
   • Trả các món nợ và các khoản thuế, và
   • Phân phối phần tài sản còn lại theo các điều khoản của Di Chúc hoặc cho những người thừa tự của người quá cố.
      
2. Chứng thực di chúc có cần thiết không?
   
   Nếu người chết không có bất cứ tài sản nào để chuyển nhượng, việc chứng thực di chúc thường không cần thiết. Thân nhân còn sống của người quá cố có thể quyết định xin chứng thực di chúc nếu có nợ nần hoặc nếu có nhu cầu cần sắp xếp một thời hạn để cho các chủ nợ nộp đơn kiện.
   
   Khi có tài sản để chuyển nhượng thì tiến trình chứng thực di chúc cũng đưa ra cách thức để phân phối di sản cho những người thừa tự của người quá cố.
    
3. Toàn bộ tài sản có cần được chứng thực khi một người chết đi không?
   
   Không. Thuật ngữ "di sản chứng thực" nói về bất cứ tài sản nào được đặt dưới quyền của tòa chứng thực di chúc. Tài sản được phân phối ở ngoài tiến trình chứng thực di chúc là phần thuộc về “di sản không chứng thực” của người đó.
   
   California có "các thủ tục giản hóa" để chuyển nhượng tài sản cho các di sản trị giá thấp hơn một số tiền nhất định (từ $20,000 đến $100,000 tùy thuộc vào hoàn cảnh và từng loại tài sản).
   
   Cũng có một cách dễ dàng để chuyển tài sản cho một người phối ngẫu còn sống, tài sản thuộc về Sở Hữu Chung, và bảo hiểm nhân thọ và các phúc lợi hưu trí.
   
   Muốn học hỏi thêm về các thủ tục giản hóa này, hãy xem mục Các Thủ Tục Chứng Thực Di Chúc Giản Hóa của website này.
    
4. Tôi có nên chọn các thủ tục giản hóa không?
   
   Không bắt buộc. Hãy nói chuyện với một luật sư chứng thực di chúc. Có thể có các món nợ hoặc thiếu thuế, khiến cho việc chứng thực di chúc trở thành một lựa chọn tốt hơn cho quý vị. Nếu có nhiều vấn đề phải giải quyết, thủ tục chứng thực di chúc cho phép quý vị trả tiền cho người thương lượng với các chủ nợ và cơ quan thuế vụ.
    
5. Bảo hiểm nhân thọ và các phúc lợi hưu trí có cần trải qua thủ tục chứng thực không?
   
   Không. Có thể trả trực tiếp các phúc lợi này cho người đứng tên thừa hưởng. Tiền từ các chương mục IRAs, Keoghs, 401(k) được chuyển tự động cho những người đứng tên thừa hưởng. Các chương mục ngân hàng được mở theo dạng các chương mục phải thanh toán lúc chết (PODs) hoặc các chương mục "giữ trong tín quỹ cho" (một "Tín Quỹ Totten") với một người đứng tên thừa hưởng thì cũng được chuyển sang cho người thừa hưởng này mà không cần chứng thực di chúc.
    

6. Các tín quỹ sống có cần trải qua thủ tục chứng thực không?
   
   Không. Khi một tín quỹ sống giữ chủ quyền một số tài sản của người quá cố, thì các tài sản này cũng được chuyển sang cho những người thừa hưởng mà không cần chứng thực di chúc. (Muốn biết thêm chi tiết, xem mục Ra Quyết Định Tài Chánh và Y Khoa - Tín Quỹ Sống của website này.)
    

đầu trang ↑
 

7. Chứng thực di chúc tốn phí bao nhiêu?
   
   Luật tiểu bang quy định chi phí về chứng thực di chúc.
   
   Khi toàn bộ chi phí được cộng lại – các chi phí này có thể gồm chi phí về định giá, lệ phí của người chứng thực di chúc, lệ phí nộp hồ sơ cho tòa và chứng nhận các phó bản, chi phí cho một loại hợp đồng bảo hiểm gọi là "trái phiếu bảo đảm", cộng với các lệ phí pháp lý và kế toán--việc chứng thực di chúc có thể tốn phí từ 4% đến 7% của tổng giá trị di sản, đôi khi nhiều hơn nữa.
   
   Nếu có người nào thử thách Di Chúc, có thể tốn hàng ngàn đồng cho chi phí kiện tụng.
   
   Muốn biết thêm chi tiết, xem "Tôi phải trả bao nhiêu tiền cho người Đại Diện Cá Nhân và Luật Sư?" trong mục Đóng Hồ Sơ và Phân Chia Di Sản Chứng Thực* của website này.
   
   *Chú Ý: Móc nối này đưa quý vị đến một phần khác rất phức tạp của website này. Quý vị có thể cần đến một luật sư để giúp quý vị hiểu được chi tiết.
    
8. Chứng thực di chúc mất bao lâu?
   
   Luật California nói rằng người đại diện cá nhân phải hoàn tất việc chứng thực di chúc trong vòng một năm kể từ ngày được bổ nhiệm, trừ khi họ nộp hồ sơ khai thuế di sản liên bang. Trong trường hợp này, người đại diện cá nhân có thể có được 18 tháng để hoàn tất việc chứng thực di chúc.
   
   Nếu đến lúc đó mà việc chứng thực di chúc chưa hoàn tất, người đại diện cá nhân phải nộp một báo cáo hiện trạng cho tòa để giải thích những gì còn phải làm và cần bao nhiêu thời gian.
   
   Nếu người đại diện cá nhân không báo cáo cho tòa, những người thừa hưởng có thể yêu cầu tòa ra lệnh cho họ phải nộp bản kế toán hoặc làm các thủ tục khác để đóng hồ sơ chứng thực di chúc. Tòa có thể rút người đại diện cá nhân ra và bổ nhiệm một người khác.
   
   Đôi khi có những hoàn cảnh có thể khiến cho việc chứng thực di chúc kéo dài lâu hơn. Nếu có một vụ thử thách Di Chúc (nộp hồ sơ cho tòa để kiện rằng toàn bộ hoặc một phần của di chúc không hợp lệ), hoặc tầm cỡ và tính chất phức tạp của di sản đòi hỏi thêm thời gian, hoặc có khó khăn khi tìm kiếm những người thừa hưởng, thì tiến trình này có thể kéo dài ra. Một vài vụ chứng thực di chúc phải mất nhiều năm để giải quyết.
    
9. Phiên xử chứng thực di chúc sẽ ở đâu?
   
   Tại California, các phiên xử chứng thực di chúc thuộc về Ban Chứng Thực Di Chúc của Tòa Thượng Thẩm ở trong quận hạt mà người quá cố đã sống vào thời điểm họ qua đời. Ban Chứng Thực Di Chúc tọa lạc ở Tòa Thượng Thẩm Downtown tại San Jose. (Bấm để xem phương hướng, giờ làm việc, v.v... của Tòa Thượng Thẩm Downtown.)
   
   Nếu quý vị phải nộp một thỉnh nguyện thư xin chứng thực di chúc tại một tiểu bang khác bởi vì có bất động sản ở trong tiểu bang đó, thì các tòa án trong tiểu bang đó có thể dùng một danh xưng khác. Tại New York, lấy thí dụ, tòa chứng thực di chúc được gọi là Surrogate Court (Tòa Đại Diện).
    
10. Ai là người chịu trách nhiệm về tiến trình chứng thực di chúc?
    
    Nếu có một Di Chúc, người được nêu danh là người thực hiện di chúc thường sẽ được bổ nhiệm làm đại diện cá nhân – điều này có nghĩa là họ có trách nhiệm quản lý di sản và tuân hành các điều lệ và thủ tục chứng thực di chúc.
    
    Người thực hiện di chúc không có quyền đóng vai trò đại diện cá nhân cho đến khi họ được tòa bổ nhiệm và Lục Sự Tòa cấp "Chứng Thư Di Chúc" chính thức.
    
    Nếu không có Di Chúc, hoặc nếu Di chúc không có tên người thực hiện di chúc, hoặc người được nêu danh để thực hiện di chúc trong Di Chúc này không thể làm người thực hiện di chúc hoặc không muốn làm người thực hiện di chúc, thì tòa chứng thực di chúc bổ nhiệm một người gọi là một quản lý tài sản để lo về tiến trình này. Tòa thường chọn thân nhân còn sống gần gũi nhất, hoặc một người sẽ được thừa hưởng một phần tài sản của người quá cố.

đầu trang ↑
 

11. Ai có thể làm đại diện cá nhân?
    
    Người đại diện cá nhân không nhất thiết phải là một chuyên viên về pháp lý hoặc tài chánh. Tuy nhiên, họ phải biết thận trọng hợp lý và có óc phán đoán, và phải rất cẩn thận, thành thực, trung tín, không thiên vị và tích cực. Điều này được gọi là một "bổn phận ủy nhiệm" -- bổn phận hành xử một cách tín cẩn và thành thực đại diện cho một người khác.
    
    Người đại diện cá nhân nên có các kỹ năng tổ chức hay và có thể quán xuyến được các chi tiết. Tốt hơn thì họ nên sống ở gần hoặc biết rành công việc tài chánh của người quá cố. Điều này tạo dễ dàng hơn để thực hiện các công việc và tìm kiếm các hồ sơ quan trọng.
     
12. Ai là người không được phép làm đại diện cá nhân?
    
    Những người sau đây không thể làm đại diện cá nhân:
     
    • một trẻ vị thành niên,
    • một người đang được trách nhiệm bảo quản hoặc không có khả năng thi hành các bổn phận của một người đại diện cá nhân,
    • một người hùn hạp làm ăn còn sống của người quá cố, nếu một người có quyền lợi trong di sản phản đối (trừ khi Di Chúc nêu danh người hùn hạp này làm người thực hiện di chúc), hoặc 
    • một người không phải là cư dân Hoa Kỳ (trừ khi Di Chúc nêu danh người không phải là cư dân này làm người thực hiện di chúc).

    
     

13. Tòa có giám sát người đại diện cá nhân không?
    
    Không thường xuyên. Tuy nhiên, trong một số hoàn cảnh Tòa buộc người đại diện cá nhân phải xin phép Tòa để bán bất động sản hoặc quyền lợi thương mại thuộc về di sản. Người đại diện cá nhân không thể làm bất cứ điều gì sau đây, nếu không có phép của Tòa:
     
    • trả lệ phí cho bản thân,
    • trả lệ phí cho luật sư của họ,
    • phân phối tài sản sơ khởi cho những người được thừa hưởng (có một vài ngoại lệ), hoặc
    • đóng hồ sơ di sản.

    Muốn biết thêm chi tiết, xem Quản Lý Di Sản Chứng Thực Sau Khi Được Bổ Nhiệm.*
    
    *Chú Ý: Móc nối này đưa quý vị đến một phần khác rất phức tạp của website này. Quý vị có thể cần đến một luật sư để giúp quý vị hiểu được chi tiết.
    
    Nếu người đại diện cá nhân sống ở ngoài California, tòa có thể buộc họ phải lấy một trái phiếu bảo đảm (một hợp đồng bảo hiểm để bảo vệ những người thừa hưởng di sản trong trường hợp người đại diện cá nhân dùng tài sản thuộc về di sản một cách sai trái), ngay cả khi Di Chúc miễn cho đòi hỏi này.
     

14. Người Đại Diện Cá Nhân làm gì?
    
    Người Đại Diện Cá Nhân phải:
     
    • quyết định xem có bất cứ tài sản nào cần chứng thực không;
    • xác định và quản lý tài sản của người quá cố trong suốt tiến trình chứng thực di chúc. Việc này có thể kéo dài một năm hoặc lâu hơn và có thể liên quan đến việc quyết định có nên bán bất động sản hoặc chứng khoán thuộc về người quá cố hay không;
    • nhận các khoản tiền trả cho di sản, bao gồm cả tiền lời, tiền lời cổ phần, và các thu nhập khác (thí dụ, tiền lương chưa thanh toán, lương nghỉ hè, và các phúc lợi công ty khác);
    • thiết lập một chương mục chi phiếu để giữ tiền thuộc về người quá cố -- thí dụ, các chi phiếu lương hoặc tiền lời cổ phần;
    • tính toán xem người nào sẽ nhận được cái gì và bao nhiêu theo Di Chúc. Nếu không có di chúc, người quản lý tài sản sẽ phải xem luật tiểu bang (Đạo luật chứng thực di chúc các Đoạn 6400 – 6414, được gọi là đạo luật "thừa kế không có di chúc") để tìm hiểu xem những ai là thừa tự của người quá cố và xác định phần di sản của mỗi người thừa tự;
    • đánh giá hoặc định giá các tài sản thuộc về di sản;
    • gửi giấy báo pháp lý chính thức cho các chủ nợ và các chủ nợ khả thể của thủ tục chứng thực di chúc, và hạn chót để các chủ nợ nộp đơn kiện, theo luật tiểu bang;
    • điều tra tính cách hợp lệ của tất cả những đòi hỏi đối với di sản này;
    • trả các hóa đơn ma chay, các món nợ chưa trả, và các đòi hỏi hợp lệ;
    • dùng ngân khoản của di sản để trả các phí tổn liên tục -- thí dụ như, tiền trả định kỳ nợ mua nhà, hóa đơn điện nước và bảo phí của chủ nhà;
    • giải quyết các chi tiết từng ngày, thí dụ như cắt điện nước, chấm dứt hợp đồng thuê mướn dài hạn và các thẻ tín dụng, và thông báo cho các nhà băng và cơ quan chính phủ -- thí dụ như An Sinh Xã Hội, sở bưu điện;
    • nộp hồ sơ khai thuế và trả thuế lợi tức và thuế di sản – kể cả hồ sơ khai thuế tiểu bang và liên bang cuối cùng cho giai đoạn từ lúc bắt đầu năm khai thuế đến ngày chết;
    • sau khi xin được phép của tòa, phân phối tài sản của người quá cố cho những người hoặc tổ chức có tên trong Di Chúc, hoặc cho những người thừa tự của người quá cố nếu không có Di Chúc; và 
    • nộp các biên nhận về phân phối và giải quyết các chi tiết cần thiết để đóng hồ sơ cho di sản này.
       
15. Nếu tôi được nêu danh làm người thực hiện di chúc trong một Di Chúc, tôi có bắt buộc phải phục vụ không?
    
    Không. Nếu quý vị chọn không phục vụ, có lẽ Tòa sẽ bổ nhiệm một người thực hiện di chúc thay thế để làm đại diện cá nhân.
    
    Nếu không có người thực hiện di chúc thay thế, hoặc nếu người đó không muốn phục vụ, Tòa sẽ bổ nhiệm một người khác làm việc này. Tòa thường bổ nhiệm một thành viên trong gia đình có khả năng hoặc một người ủy nhiệm chuyên nghiệp độc lập.
    
    Nếu quý vị quyết định làm đại diện cá nhân, quý vị có thể từ chức bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, quý vị có thể phải nộp một bản "kế toán" cho Tòa cho thời gian quý vị phục vụ.
     
16. Nếu tôi phục vụ trong vai trò người thực hiện di chúc, tôi có được trả tiền không?
    
    Có. Ngoài các khoản phí tổn tiền túi quý vị bỏ ra để quản lý và dàn xếp di sản này, những người đại diện cá nhân thường được trả một lệ phí quy định từ 2% - 4% của di sản chứng thực. Tỷ lệ phần trăm này giảm xuống khi khối lượng của di sản tăng lên.
    
    Tòa phải phê chuẩn tất cả các lệ phí và chi phí. Ngoài ra, trong các hoàn cảnh đặc biệt, Tòa có thể cho phép các lệ phí khác.
    
    (Xem "Làm Thế Nào Để Tính Lệ Phí cho người Đại Diện Cá Nhân và Luật Sư?" trong mục Đóng Hồ Sơ và Phân Chia Di Sản Chứng Thực* của website này.)
    
    *Chú Ý: Móc nối này đưa quý vị đến một phần khác rất phức tạp của website này. Quý vị có thể cần đến một luật sư để giúp quý vị hiểu được chi tiết.
    
    Lệ phí phải đóng thuế như thu nhập thông thường và phải được báo cáo trong hồ sơ khai thuế cá nhân của quý vị. Thành ra, nếu quý vị là đại diện cá nhân và là người duy nhất thừa hưởng di sản này, thì thường không nên lấy bất cứ lệ phí nào vì không hợp lý. Tuy nhiên, số tiền quý vị nhận được trong vai trò người thừa hưởng di sản thì được miễn thuế lợi tức.
    
    Hãy nói chuyện với một luật sư để biết thêm chi tiết.
     
17. Chuyện gì xảy ra nếu người đại diện cá nhân thất bại không làm tròn nhiệm vụ của họ?
    
    Tòa có thể giảm bớt hoặc bác bỏ tiền công và có thể thay thế người đại diện cá nhân bằng một người khác. Người đại diện cá nhân có thể còn phải trả tiền cho bất cứ thiệt hại nào mà họ đã gây ra.
    
    Một đại diện cá nhân có thể bị ràng buộc trách nhiệm về:
     
    • quản lý sai trái tài sản thuộc về di sản,
    • thất bại trong việc đòi các khoản nợ và tiền thuộc về di sản,
    • trả tiền quá lố cho các chủ nợ,
    • bán một tài sản mà không có quyền làm như vậy, hoặc với một giá không thích đáng,
    • không nộp hồ sơ khai thuế đúng thời hạn,
    • phân phối tài sản không đúng người được thừa hưởng, hoặc
    • phân phối tài sản cho những người thừa hưởng trước khi trả hết cho các chủ nợ, v.v...

      đầu trang ↑
       

18. Tôi có phải dùng một luật sư cho tiến trình chứng thực di chúc không?
    
    Không. Tuy nhiên, đây có thể là ý kiến hay nếu di sản phức tạp. Một luật sư có thể giúp quý vị đáp ứng tất cả các thời hạn và tránh các sai sót hoặc chậm trễ.
    
    Một luật sư đôi khi có thể giúp tránh được những bất đồng giữa các thành viên trong gia đình về các vấn đề nhỏ cũng như lớn. Nhưng luật sư đại diện cho quyền lợi của người đại diện cá nhân, chứ không phải của những người thừa hưởng.
    
    Quý vị có thể không cần một luật sư nếu:
     
    • quý vị là người thừa hưởng duy nhất,
    • tài sản của người quá cố bao gồm nhiều tài sản chung (thí dụ như nhà cửa, chương mục ngân hàng, bảo hiểm, v.v...)
    • Di Chúc đơn giản và dễ hiểu, và
    • quý vị có thể dùng các tài liệu giá trị về Tự Phục Vụ.

    Trong hầu hết các trường hợp, người đại diện cá nhân có thể không bao giờ nhìn thấy phía trong của một phòng tòa. Tuy nhiên, họ sẽ phải đến phòng Lục Sự Tòa.
     

19. Nếu có người chống đối Di Chúc thì sao?
    
    Nếu có người nộp hồ sơ chống đối Di Chúc, hoặc đưa ra một Di Chúc khác, một vụ "Phản Đối Di Chúc" bắt đầu.
    
    Những vụ phản đối Di Chúc không phải là không hiếm hoi, nhưng chỉ có vài người thực sự thắng được một vụ. Tuy vậy, các vụ phản đối này tốn nhiều thì giờ và tiền bạc.
     
20. Ai có thể phản đối một Di Chúc?
    
    Chỉ có một người có "tư cách" mới có thể phản đối một Di Chúc. Điều này có nghĩa là người đó phải có quyền lợi về tài chánh cá nhân trong kết quả của vụ này.
    
    Các thí dụ về những người có tư cách để phản đối một Di Chúc là:
     
    • một người con hoặc người phối ngẫu bị loại ra khỏi Di Chúc,
    • một người con nhận được một phần ba di sản nếu một người con khác nhận được hai phần ba,
    • con cái quan niệm rằng các hội từ thiện địa phương không nên được hưởng tất cả tài sản của cha mẹ họ,
    • bất cứ người nào được nhiều quyền lợi hơn trong một Di Chúc trước đó.

    Đôi khi, có một vụ phản đối Di Chúc bởi vì có người muốn một người khác, nhà băng, hoặc công ty tín quỹ đóng vai trò đại diện cá nhân cho di sản, hoặc vai trò ủy viên các tín quỹ mà Di Chúc thiết lập.
     

21. Khi nào có thể phản đối một Di Chúc?
    
    Hầu hết các vụ phản đối Di Chúc đều do những người có thể là người thừa tự hoặc người thừa hưởng mà chỉ nhận được chút ít hoặc không có gì. Các vụ phản đối Di Chúc phải được nộp cho tòa Chứng Thực Di Chúc trong vòng một số ngày nhất định sau khi nhận được giấy báo tử, hoặc thỉnh nguyện thư xin chứng thực Di Chúc, hoặc sau việc cấp Chứng Thư Di Chúc cho người đại diện cá nhân. 
    
    Thí dụ về các lý do để phản đối một Di Chúc là:
     
    • có một Di Chúc mới hơn mà, nếu hợp lệ, sẽ thay thế Di Chúc trước đó;
    • Di Chúc được làm vào thời điểm mà người quá cố không còn tâm thần sáng suốt để làm một Di Chúc;
    • Di Chúc là kết quả của một vụ gian lận, lầm lẫn hoặc "ảnh hưởng ngoài ý muốn";
    • Di Chúc không "được thực hiện" đúng đắn (ký tên bởi người quá cố);
    • tài liệu gọi là Di Chúc này thực ra là một bản giả tạo;
    • vì một số lý do khác (thí dụ như một hợp đồng có từ trước) khiến cho Di Chúc bất hợp lệ.

    Nếu có một vụ phản đối Di Chúc, quý vị nên mướn một luật sư có kinh nghiệm.
    
    Tòa chứng thực di chúc có thể vô hiệu hóa toàn bộ Di Chúc hay chỉ có phần bị phản đối. Nếu toàn bộ Di Chúc bị vô hiệu hóa, thì tài sản có lẽ sẽ được phân phối theo luật lệ tiểu bang cho trường hợp chết không có di chúc, trừ khi có một Di Chúc cũ bị từ chối giờ đây được phục hồi và chấp nhận cho chứng thực.
     

22. Nếu không có Di Chúc thì sao?
    
    Nếu một người chết đi không để lại một Di Chúc (được gọi là chết "không có di chúc"), tòa chứng thực di chúc bổ nhiệm một đại diện cá nhân (được gọi là một "quản lý tài sản").
    
    Khác biệt chính giữa chết có di chúc và chết không có di chúc là một di sản không có di chúc được phân phối theo luật tiểu bang (được gọi là "thừa kế không có di chúc"). Một di sản có di chúc được phân phối theo các chỉ thị mà người quá cố để lại trong Di Chúc của họ.
     
23. Chuyện gì xảy ra nếu chúng tôi không thể tìm được một Di Chúc?
    
    Nếu một Di Chúc bị mất hoặc không thể tìm được, các sự kiện và hoàn cảnh nhất định cũng như luật tiểu bang sẽ quyết định chuyện gì xảy ra.
    
    Thí dụ, nếu Di Chúc bị mất bởi vì người quá cố cố tình hủy bỏ di chúc, một Di Chúc cũ hơn hoặc luật lệ về thừa kế không có di chúc sẽ quyết định ai được hưởng di sản của người quá cố.
    
    Hoặc, nếu Di chúc bị mất bởi vì di chúc để ở trong tủ sắt nhà băng bị hỏa hoạn thiêu hủy, tòa chứng thực di chúc có thể chấp nhận một phó bản của Di Chúc (hoặc bản nháp của Luật Sư hoặc hồ sơ nằm trong máy điện toán), nếu có chứng cớ là người quá cố đã ký tên hợp lệ vào bản chính.
     

    đầu trang ↑
     

24. Nếu người quá cố sở hữu đất đai tại nhiều nơi hơn một tiểu bang thì sao?
    
    Luật chứng thực di chúc của tiểu bang mà người quá cố từng là thường trú nhân quy định ai sẽ được hưởng tài sản cá nhân của người quá cố (bất kể tài sản này ở đâu) và bất động sản của người quá cố tọa lạc ở trong tiểu bang đó. Đây là lý do tại sao một vụ chứng thực di chúc lúc nào cũng được nộp hồ sơ tại tiểu bang cư trú của người quá cố.
    
    Nếu người quá cố làm chủ bất động sản ở tiểu bang khác, luật lệ của tiểu bang đó quy định bất động sản này sẽ được phân phối như thế nào.
    
    Sẽ có chứng thực di chúc tại mỗi tiểu bang có bất động sản ở đó, bên cạnh tiểu bang cư trú. Mỗi tiểu bang có cách thức riêng để phân phối bất động sản của người quá cố.
    
    Ngay cả khi có một Di Chúc, Di Chúc này được chấp thuận cho chứng thực di chúc tại tiểu bang cư trú, sau đó di chúc phải được nộp để xin chứng thực di chúc tại mỗi tiểu bang mà người quá cố làm chủ bất động sản.
    
    Thủ tục chứng thực di chúc thêm này được gọi là "chứng thực di chúc phụ thuộc". Một số tiểu bang bắt buộc việc bổ nhiệm một cư dân địa phương làm đại diện cá nhân để quản lý bất động sản ở trong tiểu bang đó.
     
25. Các chủ nợ được trả tiền như thế nào?
    
    Một phần của tiến trình chứng thực di chúc là thông báo cho các chủ nợ về cái chết. Các quy định về thông báo khác nhau. Trong một số trường hợp, quý vị phải thông báo trực tiếp. Trong các trường hợp khác, quý vị phải đăng thông báo trong một tờ báo tại thành phố mà người quá cố đã sống.
    
    Các chủ nợ phải nộp đơn ở tòa để đòi những số tiền còn thiếu trong một thời hạn nhất định. Nếu người thực hiện di chúc chấp nhận đòi hỏi này, thì hóa đơn sẽ được thanh toán từ di sản. Nếu người thực hiện di chúc không chấp nhận đòi hỏi này, thì chủ nợ phải kiện để đòi nợ.
    
    Nếu không có đủ tiền để thanh toán tất cả các món nợ, luật tiểu bang quy định ai được trả tiền trước. Người đại diện cá nhân gần như chắc chắn sẽ bán tài sản để thanh toán các đòi hỏi của chủ nợ đã được chấp nhận.
    
    Các đòi hỏi còn lại sẽ được thanh toán trên căn bản tỷ lệ tương đương. (Muốn biết thêm chi tiết, xem phần "Đòi Hỏi của Chủ Nợ" trong mục "Quản Lý Di Sản Chứng Thực Sau Khi Được Bổ Nhiệm"* của website này.)
    
    *Chú Ý: Móc nối này đưa quý vị đến một phần khác rất phức tạp của website này. Quý vị có thể cần đến một luật sư để giúp quý vị hiểu được chi tiết.
     
26. Nếu tôi là một người được hưởng và di sản không có đủ tiền, tôi có phải trả cho các chủ nợ từ tiền túi của tôi không?
    
    Nói chung thì không. Luật nói rằng quý vị không thể bị buộc phải chịu trách nhiệm về các món nợ tổng quát của người khác mà không có sự ưng thuận của quý vị.
    
    Trừ khi người quá cố cho người nào tài sản của họ không lâu trước khi qua đời, hoặc cố tình đồng lõa với họ để lường gạt các chủ nợ, những người thừa hưởng không phải trả tiền cho các chủ nợ chỉ vì họ là những người thừa hưởng.
    
    Có thể không còn gì cho những người thừa hưởng sau khi trả tiền cho các chủ nợ. Tuy nhiên, những người thừa hưởng sẽ không thiếu tiền các chủ nợ.
    
    Tuy vậy, nếu con cái hoặc những người thừa hưởng đã lấy tài sản hoặc các phúc lợi từ người quá cố hoặc di sản, hoặc nhận trách nhiệm tài chánh về việc chăm sóc cho người quá cố, hoặc bảo đảm trả nợ định kỳ, thì họ có thể phải chịu trách nhiệm phần nào hoặc toàn bộ các món nợ của người quá cố tính một cách riêng rẽ.
     
27. Thuế má được giải quyết như thế nào trong một vụ chứng thực di chúc?
    
    Cho các mục đích về thuế liên bang và tiểu bang, cái chết có hai ý nghĩa:
     
    • Đánh dấu ngày cuối của năm khai thuế cuối cùng của người quá cố để nộp hồ sơ khai thuế lợi tức, và
    • Thiết lập một thực thể mới, riêng biệt cho các mục đích về thuế, gọi là "di sản".

    Đối với thuế má liên bang, quý vị có thể phải điền và nộp một hoặc nhiều mẫu đơn sau đây. (Tùy thuộc vào lợi tức của người quá cố, khối lượng của di sản, và lợi tức của di sản):
     

    • Mẫu cuối cùng 1040 Federal Income Tax return (khai Thuế Lợi Tức Liên Bang) (bản khai thuế lợi tức cá nhân của người quá cố)
    • Mẫu 1041 Federal Fiduciary Income Tax returns (khai Thuế Lợi Tức Ủy Nhiệm Liên Bang) cho di sản
    • Mẫu 709 Federal Gift Tax return(s) (khai Thuế Tặng Phẩm Liên Bang)
    • Mẫu 706 Federal Estate Tax return (khai Thuế Di Sản Liên Bang)

    Đối với thuế má California, người thực hiện di chúc phải nộp hồ sơ để khai bất cứ thuế lợi tức cần thiết nào cho tiểu bang, thuế lợi tức ủy nhiệm tiểu bang trong giai đoạn chứng thực di chúc, thuế di sản và thuế tặng phẩm.
    
    Có thể cũng có các thứ thuế khác, thí dụ như thuế bất động sản và thuế tài sản cá nhân địa phương, thuế thương mại, và bất cứ thứ thuế đặc biệt nào của tiểu bang.
    
    Người thực hiện di chúc cũng phải kiểm tra xem có thiếu thuế trong các năm trước khi người quá cố qua đời không.
    
    (Muốn biết thêm chi tiết, xem phần "Thuế Má" trong mục "Quản Lý Di Sản Chứng Thực Sau Khi Được Bổ Nhiệm"* của website này.)
    
    *Chú Ý: Móc nối này đưa quý vị đến một phần khác rất phức tạp của website này. Quý vị có thể cần đến một luật sư để giúp quý vị hiểu được chi tiết.
     

    đầu trang ↑
     

28. Tôi có trách nhiệm phải thanh toán các hóa đơn còn lại của người phối ngẫu quá cố của tôi không?
    
    Có thể. Nếu quý vị và người phối ngẫu của quý vị cùng đứng tên chương mục ngân hàng và thẻ tín dụng, chi phiếu, v.v..., thì quý vị có thể phải trả hóa đơn này.
    
    Nếu các thẻ tín dụng hoặc chương mục được mở mà chỉ dùng các chi tiết của người phối ngẫu để tra cứu, thì quý vị có thể không phải chịu trách nhiệm.
    
    Các chủ nợ thường đòi các món nợ của họ từ di sản trước khi phần còn lại được chia cho những người thừa tự. Mỗi trường hợp tùy thuộc vào những hoàn cảnh riêng. Hãy nói chuyện với một luật sư có kinh nghiệm về chứng thực di chúc.
     
29. Tôi làm thế nào để tìm hiểu xem có một Di Chúc hay không?
    
    Trước tiên, hãy kiểm chứng với Tòa Chứng Thực Di Chúc tại quận hạt ở trong tiểu bang mà người quá cố đã sống.
    
    Nếu Di Chúc được nộp hồ sơ, gần như chắc chắn công chúng có thể xem được. Đồng thời, quý vị có thể mua một phó bản. Hoặc, quý vị có thể thuê một luật sự hoặc văn phòng dịch vụ pháp lý địa phương để tìm kiếm và lấy một phó bản cho quý vị.
    
    Tuy nhiên nhiều người, ngay cả khi có tài sản đáng kể, chết đi mà không để lại một Di Chúc.
    
    Đồng thời, nếu người quá cố giữ tất cả tài sản trong một tín quỹ sống hoặc quy chế sở hữu chung, thì có thể không cần phải chứng thực Di Chúc này.
     
30. Nếu một người qua đời và tôi có giữ Di Chúc thì sao?
    
    Luật nói rằng quý vị phải "nộp" Di Chúc cho tòa thượng thẩm tại quận hạt mà người quá cố đã sống, ngay cả khi không cần chứng thực di chúc. Không có lệ phí liên hệ.
    
    Tuy nhiên, tòa không chấp nhận các Di Chúc của những người vẫn còn sống!
     
31. Là một người thừa tự, tôi làm thế nào để theo dõi những chuyện xảy ra trong vụ chứng thực di chúc này?
    
    Quý vị sẽ tự động được thông báo về một số thỉnh nguyện thư nhất định được nộp hồ sơ, kể cả thỉnh nguyện thư xin bổ nhiệm đại diện cá nhân và thỉnh nguyện thư cuối cùng khi đến thời điểm đóng hồ sơ và phân phối di sản.
    
    Nếu người đại diện cá nhân muốn bán bất động sản, quý vị cũng phải nhận được một Notice of Proposed Action (Giấy Báo về Hành Động Được Đề Nghị). Nếu quý vị muốn lấy các phó bản của tất cả giấy tờ nộp vào tòa chứng thực di chúc liên quan đến di sản này, hãy nộp mẫu Request for Special Notice (Đơn Xin được Thông Báo Đặc Biệt). Không có lệ phí để nộp giấy tờ này.
    
    Quý vị có thể liên lạc trực tiếp với người đại diện cá nhân nếu quý vị có bất cứ câu hỏi nào. Quý vị cũng có thể liên lạc với luật sư đại diện cho di sản. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng luật sư này làm việc cho người đại diện cá nhân chứ không phải cho những người thừa tự.
    
    Nếu quý vị quan ngại về cách thức người đại diện cá nhân giải quyết di sản, hãy nói chuyện với một luật sư.
     

    đầu trang ↑
     

32. Các bước trong tiến trình chứng thực một di sản của người quá cố gồm những gì?
    
    Hầu hết các trường hợp đều trải qua những bước sau:
    
     

    Bước 1	Trong hầu hết các trường hợp, người yêu cầu được bổ nhiệm làm đại diện cá nhân (người thực hiện di chúc hoặc quản lý tài sản) thuê một luật sư chứng thực di chúc có kinh nghiệm để chuẩn bị và nộp một Thỉnh Nguyện Thư xin Chứng Thực Di Chúc. Trong một số trường hợp, người yêu cầu được bổ nhiệm sẽ lo liệu vụ chứng thực di chúc mà không thuê luật sư, như đã trình bày ở trên.
    Bước 2	Luật sư chứng thực di chúc, hoặc người thỉnh nguyện không có luật sư, sắp xếp để gửi thông báo cho mọi người có tên trong Di Chúc của người quá cố (khi có một Di Chúc) và tất cả những người thừa tự hợp pháp của họ về cái chết và phiên xử chứng thực di chúc.  Thông báo này cũng phải được đăng tải trong một tờ báo ở nơi người quá cố đã sống để cho các chủ nợ biết về phiên xử này. Thông báo cho mọi người biết có một cơ hội để phản đối việc công nhận Di Chúc và việc bổ nhiệm người đại diện cá nhân.
    Bước 3	Phiên xử thường diễn ra nhiều tuần lễ sau khi nội vụ được nộp hồ sơ. Mục đích của phiên xử này là để xác định tính cách hợp lệ của Di Chúc và để bổ nhiệm người đại diện cá nhân. Đôi khi, Tòa sẽ cần những người đã làm chứng cho chữ ký của người quá cố trong Di Chúc ký tên vào một tờ khai. Nếu không có phản đối nào, tòa sẽ chấp thuận thỉnh nguyện thư và bổ nhiệm người đại diện cá nhân.
    Bước 4	Người đại diện cá nhân phải xác định, thu thập, và quản lý tài sản chứng thực cho đến khi thanh toán xong tất cả các món nợ và nộp hồ sơ khai thuế. Tiến trình này thường mất chừng một năm. Tùy thuộc vào các điều khoản của Di Chúc (nếu có một Di Chúc), và số lượng các món nợ của người quá cố, người đại diện cá nhân có thể phải bán bất động sản, chứng khoán hoặc tài sản khác. Lấy thí dụ, nếu Di Chúc cho tặng phẩm tiền mặt nhưng di sản chủ yếu bao gồm các tác phẩm nghệ thuật giá trị, các nghệ phẩm này có thể phải được định giá và bán đi để có tiền mặt. Hoặc, nếu có các món nợ chưa trả, người đại diện cá nhân có thể phải bán một số tài sản thuộc về di sản để trả nợ.
    Bước 5	Sau khi trả các món nợ và thuế má, người đại diện cá nhân phải nộp một báo cáo cho tòa. Báo cáo này trình bày tất cả các thu nhập nhận vào và thanh toán trả ra cho di sản. Sau đó thẩm phán sẽ cho phép người đại diện cá nhân phân phát phần tài sản còn lại cho những người và tổ chức có tên trong Di Chúc.
    Bước 6	Tài sản sẽ được chuyển nhượng cho các chủ mới.

    
    
    Có các mục khác về quản lý di sản chứng thực tại website này. Tuy nhiên chi tiết trong các mục đó rất phức tạp. Quý vị có thể cần một luật sư để hiểu được chi tiết trong các mục liệt kê dưới đây:
     

    1. Chuẩn Bị Thỉnh Nguyện Thư xin Chứng Thực Di Chúc
    2. Quản Lý Di Sản Chứng Thực Sau Khi Được Bổ Nhiệm
    3. Đóng Hồ Sơ và Phân Phối Di Sản Chứng Thực

đầu trang ↑