Tài Sản Chuyển Nhượng lúc Chết

  Các Thủ Tục Chứng Thực Di Chúc Giản Hóa
  FAQ's - Chứng Thực Di Sản của Người Quá Cố
  Chuẩn Bị Thỉnh Nguyện Thư
  Quản Lý Di Sản
  Đóng Hồ Sơ và Phân Chia Di Sản
  Các Tín Quỹ

  Giúp Đỡ Về Chứng Thực Di Chúc cho Trẻ Em

  Nhận Con Nuôi
  Trách Nhiệm Giám Hộ
  Quyền Trưởng Thành
  Đổi Tên
  Thỏa Hiệp cho Trẻ Vị Thành Niên
  Bảo Vệ Tài Sản của Trẻ
  Các Tài Nguyên Cộng Đồng

  Giúp Đỡ cho Người Lớn/Cao Niên

  Trách Nhiệm Bảo Quản
  Trách Nhiệm Bảo Quản LPS
  Trách Nhiệm Bảo Quản cho Người Lớn Bị Khuyết Tật Phát Triển (Trách
Nhiệm Bảo Quản Giới Hạn)
  Medi-Cal
  Đổi Tên
  Nhận Nuôi Người Lớn
  Ngược Đãi Người Lớn Lệ Thuộc/Cao Niên
  Lệnh Cấm

  Ra Quyết Định Tài Chánh & Y Khoa

  Ủy Quyền Lâu Bền
  Ra Quyết Định về Chăm Sóc Sức Khỏe
  Tín Quỹ Sống

  Thỉnh Nguyện Thư để Xác Định Sinh Đẻ, Tử Vong hoặc Hôn Nhân

  Các Tài Nguyên & Những Nơi Giới Thiệu

  Những Câu Thường Hỏi
  Trọng Tài Chứng Thực Di Chúc California

  Điều Lệ Chứng Thực Di Chúc Địa Phương
  Các Mẫu Chứng Thực Di Chúc
  Lệ Phí Chứng Thực Di Chúc
  Tìm một Luật Sư Chứng Thực Di Chúc
  Thuật Ngữ Chứng Thực Di Chúc
  Địa Điểm Tòa Chứng Thực Di Chúc
  Trang Nhà Tự-Phục Vụ
  Site Chính Của Tòa
  Site Chi Tiết Vụ Kiện

Trang Nhà Tự Phục Vụ  |  Bản Đồ Site  |   Liên Lạc
Tòa Chứng Thực Di Chúc

Tòa Chứng Thực Di Chúc

Cách Bảo Vệ Tài Sản của Trẻ

Trong mục này, quý vị sẽ tìm hiểu về:

1. Tôi có thể làm gì để bảo vệ tiền thừa kế của con tôi?
2. Nếu con tôi thừa kế hơn $5,000, tôi có phải ra Tòa hay không?
3. Tôi làm thế nào để nộp thỉnh nguyện thư cho Tòa?
4. Nếu tôi muốn tặng một món quà cho trẻ thì sao?
5. Nếu tôi không bổ nhiệm người quản thủ thì sao?
6. Chuyện gì xảy ra khi đứa trẻ đủ 18 tuổi?
7. Người quản thủ có thể giao tài sản cho trẻ hay không hay dùng tài sản đó cho quyền lợi của trẻ?
8. Nếu đứa trẻ muốn biết người quản thủ đã lo liệu tài sản của em trong trương mục quản thủ như thế nào thì sao?
9. Tôi có thể ký thác mỗi năm $10,000 vào một tín quỹ không thể thu hồi cho trẻ hay không?
10. Tín quỹ không thể thu hồi là gì?
11. Tôi có thể dùng tín quỹ để tiết kiệm tiền cho chi phí đại học của con tôi hay không?

1. Tôi có thể làm gì để bảo vệ tiền thừa kế của con tôi?
   
   Nếu con quý vị thừa kế từ $5,000 trở xuống, quý vị có thể để tiền đó trong một tín quỹ cho đến khi trẻ đủ 18 tuổi.
   
   Luật nói rằng quý vị phải làm một số việc:
    
   • Giao biên nhận cho người đưa quý vị tiền.
   • Viết giấy hứa rằng tổng trị giá tài sản của con quý vị không nhiều hơn $5,000, tính cả số tiền đó.
   • Khi trẻ đủ 18 tuổi, giao cho trẻ một bản liệt kê số tiền quý vị đã cất trong tín quỹ.

   Muốn biết thêm chi tiết, xem Đạo Luật Chứng Thực Di Sản Đoạn 3300 đến Đoạn 3402.
   
    

2. Nếu con tôi thừa kế hơn $5,000, tôi có phải ra Tòa hay không?
   
   
   Có, trừ phi người để lại tiền cho con quý vị sắp xếp để đưa số tiền đó vào một tín quỹ.
   
   Nếu có trách nhiệm giám hộ đối với di sản được thành lập cho con quý vị, số tiền đó có thể được giữ trong trách nhiệm giám hộ đó.
   
   Nếu không có tín quỹ hoặc trách nhiệm giám hộ, quý vị (hoặc người giữ tiền cho trẻ) có thể nộp đơn thỉnh nguyện với Tòa Thượng Thẩm. Đôi khi Tòa sẽ cho phép quý vị đầu tư tiền đó để trả chi phí giáo dục cho trẻ, hoặc cho một mục đích cụ thể nào khác.
   
   Nếu trẻ thừa kế từ $20,000 trở xuống, Tòa có thể ra lệnh giữ tiền đó theo bất cứ cách nào Tòa quyết định là tốt nhất cho trẻ.
   
   Nếu trẻ thừa kế nhiều hơn $20,000, Tòa có thể ra lệnh:
   

   đầu trang ↑

   • Thành lập một trách nhiệm giám hộ và giao tiền đó cho người giám hộ;
   • Số tiền này được đầu tư với Thủ Quỹ Quận Hạt;
   • Số tiền này được ký thác vào một trương mục phong tỏa, hoặc một niên kim đình hoãn thanh toán một lần, và phải có lệnh Tòa mới được rút ra;
   • Tất cả hoặc một phần của số tiền này được chuyển cho một người quản thủ theo California Uniform Transfers to Minors Act (Đạo Luật Chuyển Giao Đồng Nhất cho Vị Thành Niên California).

   Muốn biết thêm chi tiết, xem Bộ Luật Chứng Thực Di Sản Đoạn 3410 đến Đoạn 3413.
    

3. Tôi làm thế nào để nộp thỉnh nguyện thư cho Tòa?
   
    

   Bước 1	Chuẩn Bị Thỉnh Nguyện Thư Viết một văn bản nói rằng: Quý vị là ai (cha mẹ, giám hộ, người giữ tiền, v.v...) Trẻ sẽ nhận chính xác bao nhiêu tiền Quý vị muốn tòa làm gì (đưa ngân khoản vào một trương mục phong tỏa, niên kim, v.v...) Tại sao quý vị nghĩ như vậy là tốt nhất cho trẻ Quý vị muốn xin Tòa ra lệnh cho phép quý vị làm những việc này Ở cuối đơn thỉnh nguyện, viết dòng chữ: “I declare under penalty of perjury under the laws of the State of California that the information above is true and correct." (Tôi tuyên khai là các chi tiết trên đây là thật và đúng và sẽ chịu hình phạt nếu khai man theo luật của Tiểu Bang California.) Rồi ký và đề ngày.
   Bước 2	Thông Báo Hãy điền  mẫu GC-020 của Judicial Council (Hội Đồng Pháp Lý), có tên là “Notice of Hearing, Guardianships and Conservatorships” (Giấy Báo về Phiên Xử, Trách Nhiệm Giám Hộ và Trách Nhiệm Bảo Quản). Mẫu này cho những người khác biết về phiên xử, thông thường là người giám hộ, đứa trẻ và bất cứ người nào yêu cầu được thông báo. Có các điều lệ đặc biệt về việc gửi giấy báo. Quý vị phải thận trọng theo đúng các điều luật này. Hãy đọc về cách thông báo trong Bộ Luật Chứng Thực Di Sản Đoạn 1460. Muốn biết thêm về việc nộp đơn thỉnh nguyện tại Tòa Chứng Thực, hãy đọc: Probate Local Rules (Các Điều Lệ Địa Phương về Chứng Thực).
   Bước 3	Nộp giấy tờ tòa của quý vị tại Văn Phòng Thư Ký Chứng Thực Hãy nộp Thỉnh Nguyện Thư và mẫu GC-020 (Giấy Báo về Phiên Xử) và 1 bản sao của mỗi văn kiện cho mỗi người được quý vị thông báo. Nếu quý vị đã lập Lệnh đề nghị (xem Bước 4, dưới đây), quý vị có thể giao cho Thư Ký Chứng Thực, cùng với một bản sao Lệnh đề nghị của quý vị. Xin sao chụp tất cả các văn kiện quý vị nộp. Đưa các bản sao cho Thư Ký. Lực sự sẽ đóng dấu “Filed” (Đã Nộp Bản) vào tất cả các văn kiện này và đưa lại cho quý vị lưu hồ sơ. (Ngoại Trừ: Thư Ký không thể đóng dấu trên Lệnh Tòa cho đến khi được thẩm phán phê chuẩn.) Quý vị sẽ phải đóng một lệ phí nộp hồ sơ. Sau đó, thư ký sẽ đưa cho quý vị mã số hồ sơ và một ngày xử.   Nếu quý vị có thắc mắc, hãy gọi cho thư ký tại số: 408-882-2100
   Bước 4	Chuẩn Bị Lệnh và đem đến cho Thư Ký Quý vị phải chuẩn bị Lệnh cho thẩm phán ký. Lệnh này trông rất giống Thỉnh Nguyện Thư của quý vị. Lệnh có cùng mã số hồ sơ, tên hồ sơ, và tên, địa chỉ, cùng số điện thoại của quý vị. Nhưng, gọi bản đó là “Lệnh Tòa” thay vì “Thỉnh Nguyện Thư”. Lệnh do quý vị chuẩn bị có cùng các chi tiết như thỉnh nguyện thư. Nhưng quý vị phải viết những yêu cầu của mình thành những mệnh lệnh. Nếu Thỉnh Nguyện Thư của quý vị nói rằng: Tôi xin Tòa cho phép bán bất động sản tọa lạc tại 123 Elm Street, San Jose, California… Lệnh của quý vị sẽ nói rằng: Tòa ra lệnh là người giám hộ được phép bán bất động sản tọa lạc tại 123 Elm Street, San Jose, California,… Nhớ chừa chỗ cho thẩm phán đề ngày và ký tên. Đem Lệnh đề nghị của quý vị và một bản sao đến văn phòng Lục Sự Tòa khi quý vị nộp đơn thỉnh nguyện, hoặc ít nhất là 1 tuần trước ngày xử.
   Bước 5	Nộp Lệnh của quý vị tại Văn Phòng Thư Ký Chứng Thực Nếu thẩm phán chấp thuận yêu cầu của quý vị trong phiên xử, thẩm phán sẽ ký và đề ngày vào Lệnh đó. Thư ký tòa sẽ giao lại lệnh tòa đã ký và bản sao cho quý vị. Đem Lệnh đã ký đến Văn Phòng Thư Ký Chứng Thực để nộp. Nhờ thư ký đóng dấu vào cả bản sao Lệnh đó của quý vị.

   đầu trang ↑
    

4. Nếu tôi muốn tặng một món quà cho trẻ thì sao?
   
   Quý vị có thể tặng một món quà cho trẻ trong khi quý vị còn sống hoặc khi quý vị qua đời (trong Di Chúc hoặc tín quỹ của quý vị).
   
   Quý vị có thể tặng cho trẻ tiền mặt, chứng khoán, bất động sản, hoặc bất cứ tài sản nào khác.
   
   Muốn tặng quà khi còn sống, quý vị có thể chuyển cho người quản thủ. Quý vị có thể dùng mẫu như sau:
    

   Tôi, _____________________________, theo đây chuyển cho ____________________ (tên người quản thủ), là người quản thủ cho _____________________________ (tên trẻ) [cho đến _____ tuổi] theo Đạo Luật Chuyển Giao Đồng Nhất cho Vị Thành Niên California, phần sau đây: ___________________________ (ghi chi tiết món quà của quý vị).
   Nếu ____________________ (tên người quản thủ) không thể làm người quản thủ, tôi bổ nhiệm ____________________ (tên người quản thủ dự bị) thay cho người đó.
   
   Muốn biết thêm chi tiết về Đạo Luật Chuyển Giao Đồng Nhất cho Vị Thành Niên California, hãy đọc Bộ Luật Chứng Thực Di Sản Các Đoạn 3900 đện 3925.
   
    

5. Nếu tôi không bổ nhiệm người quản thủ thì sao?
   
   Đại diện cá nhân hoặc ủy viên của quý vị có thể phân phối quà tặng ủa quý vị cho người quản thủ cho trẻ, nhưng chỉ khi nào:

   • Người đó tin rằng việc chuyển giao này là tốt nhất cho trẻ;

   • Việc chuyển giao đó không mâu thuẫn với bất cứ điều khoản nào của Di Chúc hoặc tín quỹ; và

   • Số tiền đó từ $10,000 trở xuống hoặc có phép của Tòa. Nếu số tiền đó nhiều hơn $10,000, quý vị phải xin phép Tòa nếu người quản thủ là một công ty tín quỹ hoặc ủy viên một tín quỹ mà không cần ủy viên phải đóng trái phiếu bảo chứng.
      

6. Chuyện gì xảy ra khi đứa trẻ đủ 18 tuổi?
   
   Khi trẻ đủ 18 tuổi, trách nhiệm quản thủ thông thường sẽ chấm dứt. Nếu quý vị tặng quà trong khi còn sống, quý vị có thể quy định bất cứ tuổi nào cho đến 21 tuổi. Nếu quý vị tặng quà trong Di Chúc hoặc tín quỹ, quý vị có thể quy định bất cứ tuổi nào cho đến 25 tuổi.
    

7. Người quản thủ có thể giao tài sản cho trẻ hay không hay dùng tài sản đó cho quyền lợi của trẻ?
   
   Được. Nhưng, luật nói rằng phải dùng tài sản đó cho quyền lợi của trẻ. (Bộ Luật Chứng Thực Di Sản Đoạn 3914)
   
   Nhưng, quý vị không thể dùng tiền từ một trách nhiệm quản thủ để mua thực phẩm, quần áo, hoặc chỗ ở cho trẻ.
    

8. Nếu đứa trẻ muốn biết người quản thủ đã lo liệu tài sản của em trong trương mục quản thủ như thế nào thì sao?
   
   Bất cứ trẻ nào, từ 14 tuổi trở lên, đều có thể yêu cầu người quản thủ liệt kê các tài sản đang giữ cho trẻ.
   
   Những người khác cũng có thể yêu cầu bảng liệt kê:

   • Các thân nhân người lớn của trẻ

   • Giám hộ hoặc đại diện pháp lý của trẻ

   • Người tặng quà, hoặc đại diện của người đó

   đầu trang ↑
    

9. Tôi có thể ký thác mỗi năm $10,000 vào một tín quỹ không thể thu hồi cho trẻ hay không?
   
   Được. Luật nói rằng quý vị có thể đóng góp mỗi năm tối đa $10,000 cho mỗi trẻ (người nhận quà) mà không phải dùng đến bất cứ số tín khoản thống nhất nào của quý vị (nay là $1,000,000). Quý vị phải theo các điều kiện của IRS.
    

10. Tín quỹ không thể thu hồi là gì?
    
    Tín quỹ không thể thu hồi tương tự như tín quỹ có thể thu hồi: tín quỹ này có một người chuyển nhượng (là người thành lập tín quỹ và bỏ tài sản vào đó), một ủy viên (là người quản lý tài sản trong tín quỹ đó), và một người được thừa hưởng. Tín quỹ cũng có các điều lệ đặc biệt quy định ủy viên có thể làm những gì.
    
    IRS nhìn nhận 3 loại tín quỹ không thể thu hồi cho trẻ em:
     

    Tín Quỹ theo Đoạn 2503(c)	Ủy viên có thể chi tiêu lợi tức và tiền vốn cho quyền lợi của trẻ và phải phân phối tất cả tài sản trong tín quỹ cho trẻ khi trẻ đủ 21 tuổi. Quý vị có thể đóng góp mỗi năm tối đa là $10,000 vào một tín quỹ theo Đoạn 2503(c) mà không phải dùng đến bất cứ số tín khoản thống nhất nào của quý vị.
    Tín Quỹ theo Đoạn 2503(b)	Ủy viên có thể cung cấp lợi tức cho trẻ hoặc chi tiêu lợi tức cho quyền lợi của trẻ. Tiền vốn phải được giữ trong tín quỹ đó đến khi trẻ đủ số tuổi được người cho tiền (người chuyển nhượng) ấn định. Quý vị có thể trừ bớt tối đa là $10,000 lợi tức tín quỹ mà không phải đóng thuế. Nhưng, vì trẻ không được dùng đến tiền vốn, nên số này được tính ngay vào số tín khoản thống nhất của quý vị.
    Tín Quỹ Crummey	Trẻ có thể rút tiền ra khỏi tín quỹ trong một “thời gian hợp lý”. Luật không nói chính xác bao lâu là “hợp lý”. Nhưng, IRS đã chấp nhận 30 ngày là “thời gian hợp lý”. Khi quý vị đưa tiền vào tín quỹ Crummey, thông thường quý vị muốn tiền được giữ nguyên ở đó, mặc dù trẻ có thể rút tiền ra.

     

11. Tôi có thể dùng tín quỹ để tiết kiệm tiền cho chi phí đại học của con tôi hay không?
    
    Được. Quý vị có thể dùng một tín quỹ để tiết kiệm tiền cho chi phí đại học của con quý vị hoặc con của anh chị em của quý vị.
    
    Có nhiều cách làm việc này. Hãy hỏi một nhân viên cố vấn tài chánh được quý vị tín nhiệm.
    
    Đa số tiểu bang đều có các kế hoạch tiết kiệm hoãn thuế mà không có mức giới hạn hàng năm. Nhưng, trong đa số trường hợp, tiền trong tín quỹ là tài sản của quý vị. Do đó, khi trẻ rút tiền, quý vị sẽ phải đóng thuế theo thuế suất của quý vị.
    
    California có một kế hoạch tiết kiệm hoãn thuế đặc biệt cho đại học có tên gọi là California Golden State Scholarshare College Savings Trust (Tín Quỹ Tiết Kiệm Học Phí Đại Học Của Tiểu Bang Vàng California). Hãy bấm vào đây để biết thêm chi tiết: www.scholarshare.org/.

đầu trang ↑